Fagyassza be a tervet a négy szem elvével.
Többéves terv 2026–2032, 13 587 művelet. Készpénz-mélypont −5,7 M RON 2027 májusában, 2028-tól önfinanszírozó.
A pénzügyi igazgató és az ügyvezető írja aláOlyan agrárcsoportoknak, amelyeknek több gazdaságuk és egy bankjuk van
Négy gazdaság, négy táblázat.
Egy szám a banknak.
Mi elvégezzük a munkát. Ön hozza meg a döntést.
A Simon G. egy agrárcsoport tervezési és kockázati központja: a terv, az eredmény táblánként, növényenként és gazdaságonként, a határidős eladás, a haszonbérletek, a biztosítás és a kovenáns, minden éjjel előkészítve annak, aki aláír.
Az Ön saját szerverénInternet nélkülAz adatai senkihez nem kerülnek
Előkészítve 05:40 · a csoport pénzügyi igazgatójának
Aláírást igényel
Adjon el határidőre 593 500 eurót a csoport 2027. júliusi bevételeiből.
A gabonát euróban árazzák; a haszonbért és a munkabért lejben fizetik. A szabályzat a csoport nettó pozícióját fedezi, nem az egyes vállalatokét.
Lugoj57%
Deta41%
Ciacova2%
Holding, ellentételező−82 k
Javasolt fedezet45%
Nettó kitettség, 2027. július
1,31 M EUR
Javasolt fedezet
0,59 M EUR
Fedezeti megjelölés
írásban IFRS 9
Hiányzó bemenetek
nincs
Miért most: a terv múlt héten befagyasztotta a júliusi tonnákat; a bank júliusi határidős árfolyamát ma jegyzik. Hét hasonló fedezet vár a sorban, hónapról hónapra.
Keret · az igazgatóság által aláírt fedezeti szabályzatFelelős · a csoport pénzügyi igazgatója
Kitalált csoport. Példaszám, nem ígéret.
Ismerős ez a tél?
Hat reggel, amelyet egy agrárcsoport pénzügyi igazgatója felismer.
A szereplők kitaláltak. A reggelek nem.
- A terv négy táblázatban van, gazdaságonként egyben. A csoport búzaterülete márciusban derül ki, amikor a vetőmagot már megvették.
- Kétezer haszonbérleti szerződés, egy iratszekrény. A 2027-es lejáratok a szomszéd ajánlatával együtt kerülnek elő.
- A határidős eladásról telefonon döntenek. Hogy mennyi van előre eladva, és melyik kerethez képest, azt ma senki nem tudja megmondani.
- A bank évente egyszer teszteli a kovenánst. Az eredményt a bankkal egyszerre tudja meg.
- A biztosítás megszokásból újul meg. A díjat kifizetik, az aszály biztosítatlan marad, és a kettőt senki nem számolta át pénzre.
- A bank már CO₂e-t kér tonnánként. Az adatok három rendszerben vannak, és a bank egyiket sem olvassa.
Ezek közül egyik sem gazdálkodási probléma. Ez történik, amikor egy csoport döntéseit kézzel készítik elő, két szezon között.
Mibe kerül ez Önnek?
A hektárok, amelyeket senki nem számolt át pénzre.
Állítsa a számokat a saját csoportjára. Amit beír, nem hagyja el ezt az oldalt.
Egyetlen áresésnek kitett árbevétel
1 368 000
A várható árbevétel fedezetlen része, szorozva a beállított áreséssel.
Két éven belül újra megszerzendő hektárok
1 425 ha
A rajtuk múló marzs: 356 250 évről évre.
A gazdaságok kézi konszolidálására fordított órák
576 óra
A kontrollerei heteit az egyeztetés viszi el, nem a terv.
Kovenánsteszt évente
1 ma → 12
Évente egyszer a bank számaival, vagy havonta, minden szcenárióra, a sajátjaival.
Nagyságrendek, nem ígéretek. Egy pilotban az első dolgunk, hogy megmérjük az Önét, egy még a változások előtt rögzített kiindulási értékkel.
Milyen lehetne ehelyett a csoport?
Egy központ. Tizenhat képernyő. Minden szám a forrásával.
Az alábbi példák egy kitalált csoportból származnak a romániai Bánságban: négy gazdaság, 9 587 hektár, három vállalat és egy holding.
Csoportpénzügyi igazgató naponta · tulajdonos hetente
A csoport maMarzs 20,7 M RON · DSCR 1,32 · nettó adósság/EBITDA 2,50
Gazdaságok egymás mellettBúza teljes önköltsége 1 026–1 094 RON/t · előre eladva 27–51%
KonszolidációHárom vállalat és a holding, kiszűrésekkel, minden hónapban
ÉrtéknaplóMinden meghozott döntés, a pénzben kifejezett hatásával
Gazdasága gazdaságvezetők adatot rögzítenek, nem műszerfalat néznek
Növények és parcellák412 parcella · vetésforgó ellenőrizve, 135 megjelölve
Műveletek és napló13 587 művelet · 1 518 naplósor · 16 kötelezettség
Föld és haszonbérlet2 840 szerződés · 1 159 ha veszélyben · a megújítási sorrend
Gyümölcsösök287 ha befektetésként, termőre fordulásig hátralévő évek, 756 eredménysor
ESG a banknak221,9 kg CO₂e tonnánként · víz · talajborítás · öt hiányzó bemenet
Terva négy szem elvével befagyasztva
Többéves terv2026–2032 · készpénz-mélypont −5,7 M RON 2027 májusában · 2028-tól önfinanszírozó
Szcenáriók a banknakHat megnevezett szcenárió · a kovenáns mindegyikben
Kockázathavi felülvizsgálat
Kockázati központKovenánssértés valószínűsége vállalatonként · biztosítási opciók pénzben
Piaca kereskedelmi részleg
Értékesítési csatornákHeti két-négy árajánlat · az előre eladott mennyiségek lépcsője
Fedezeti ügyletek és devizafedezet8 árfedezeti javaslat · 7 devizafedezet · letéti tartalék a készpénz-előrejelzésben
A várólista
16 döntés vár ma reggelMindegyik a felelősével, a keretével és a bizonyítékával. A kereten belül nem kell aláírás; azon kívül egy név szerint kijelölt személy ír alá.
Kitalált csoport, példaszámok. Az agronómia a már használt eszközeiben marad; a Simon G. azok eredményeit olvassa.
Ami a pénzügyi igazgató asztalára kerül
Hat döntés, reggel nyolcra előkészítve.
Mindegyik mellett az, aki aláírja, és a számok, amelyekből készült.
01
02
Újítsa meg már most a 2027-ben és 2028-ban lejáró haszonbérleteket.
407 veszélyeztetett szerződés 1 159 hektáron, abban a sorrendben, ahogy az egyes táblák saját eredményükből a haszonbért elbírják.
A pénzügyi igazgató írja alá03
Adja el határidőre a következő részletet.
A terv tonnáinak 20%-a előre eladva. Nyolc javaslat az igazgatóság által aláírt kereten belül.
A pénzügyi igazgató írja alá04
Fedezze a csoport nettó eurókitettségét, hónapról hónapra.
Hét fedezet a csoport nettó pozíciójára, vállalatonként megnevezett résszel, a fedezeti megjelölés írásban a könyvvizsgálónak.
A pénzügyi igazgató írja alá05
Válassza azt a biztosítási opciót, amely csökkenti a kovenánssértés valószínűségét.
Ciacova: 10,8%-ról 2,9%-ra a kukorica aszálybiztosításával, a díjat a veszteséggel szemben mérlegelve.
Az igazgatóság dönt06
Lássa a kovenánst a bank előtt.
DSCR 1,32 az 1,20-hoz képest, 22 teszt, minden hónapban. ESG 221,9 kg CO₂e tonnánként, öt hiányzó bemenet hiányként jelölve.
Az igazgatóság olvassaÉs ha rosszul sül el az év?
A rossz évet pénzre számoljuk, mielőtt eljönne.
A kockázati központ együtt olvassa a tervet, a fedezetet, a biztosítást és az adósságot, és megmondja, melyik opció változtat a kovenánssértés valószínűségén.
Az 1,20-as DSCR megsértésének valószínűsége 2027-ben
Kitalált csoport. Az opció egyetlen vállalaté: Ciacova valószínűségét csökkenti, nem a csoportét, és ezt a képernyő is kimondja.
MaA központ által javasolt opcióval
Három mutató, amelyet egy agrárcsoportban mérünk1. nap · 12. hét
Előre eladott hányad a kerethez képestMegszámolva az első napon és a tizenkettedik héten, növényenként.
Lekötött hektárok a lejáró hektárokkal szembenMindkettő, mert egyik a másik nélkül trükk.
Napok a bank kérdésétől a válaszigAttól a pillanattól, amikor megkérdezik, addig, amikor a szám papíron van.
Ha a pilot a mért hatásban nem hozza vissza az árát, mi mondjuk ki először.
Ismeri az Ön országának mértékegységeit?
Először Románia. Utána az Egyesült Államok.
A mértékegységek, a pénznem, a naptár, a támogatás, a biztosítási rendszer és az árreferenciák adatok, nem kód. Egy ország egy csomag.
Országcsomag · Románia
Hektár, tonna, lej és euró.
Agro Banat Group, kitalált: négy gazdaság, 9 587 ha, Timiș.
- A kifizető ügynökség parcellái, alapszintű jövedelemtámogatás és ökoprogramok
- Jég- és fagybiztosítás, a díjtámogatás paraméterként
- Főkönyvi kivonatok a könyvelési rendszeréből, MT940 kivonatok
- Pénzben vagy terményben fizetett haszonbér, napi áron értékelve
- Euróbevétel, lejköltség: devizafedezet a csoport nettó pozíciójára
Országcsomag · Egyesült Államok · előkészítés alatt
Acre, bushel és dollár.
Prairie Ridge Farms, kitalált: 10 400 acre, Story County, Iowa.
- Decemberi kukorica és novemberi szójabab, a helyi bázissal
- A Revenue Protection és az ARC-CO mint biztosítási döntés
- Készpénzes haszonbér acre-enként és a hitelező kovenánsai
- Tárolók bushelben, terv acre-ben, eredmény dollárban
- Az Operations Center exportjait úgy olvassuk, ahogy érkeznek
Mit kell előkészítenünk?
Semmit. A már meglévő fájljait olvassuk.
- Táblák és parcellákA kifizető ügynökségnél nyilvántartott parcellalista, vagy a használt gazdálkodási szoftver exportja.
- A könyvelésFőkönyvi kivonat vállalatonként a könyvelési rendszeréből, és bankszámlakivonatok.
- SzerződésekHaszonbérletek, határidős eladások és biztosítási kötvények, akár táblázatból, ha ott vannak.
- Termésátlagok, költségek és árakAz utolsó három szezon. A piaci referenciákat a Simon G. hozza, vagy azok a források, amelyekért már fizet.
Amit nem tesz
Kertelés nélkül.
- Nem agronómiai eszköz.A változó dózisú kijuttatási térképek, a telemetria és a képalkotás a használt eszközeiben marad; a Simon G. azok eredményeit olvassa.
- Nem kereskedik.A részletet javasolja; a megbízást egy név szerint kijelölt személy adja le a kereskedőnél vagy a brókernél.
- Nem váltja le a könyvelőt.Olvassa a könyvelést és konszolidál; semmit nem könyvel.
- Nem ígér időjárást.A szcenáriók a múltbeli adataiból és nyilvános referenciákból dolgoznak; a rossz év valószínűsége a forrásával együtt jelenik meg.
Az adatai Önnél maradnak.Az Ön szerverén. Nem kerülnek más vállalatokhoz, hozzánk sem, még egy chatboton keresztül sem.
Determinisztikus. Internet nélkül.Azonos bemenetekből azonos válasz születik, lépésről lépésre visszakövethetően. Kihúzott kábellel is fut.
Nincs bevezetési projekt.Az adatait mi magunk olvassuk ki, a munkatársai mellett, és a Simon G.-t a csoportjára állítjuk be.
Kezdje egy döntéssel
Hozzon egy döntést, amelyet a vállalata rosszul vagy későn hoz meg.
Harminc perc egy alapítóval. Végigvesszük, hogyan készítené elő a Simon G., és írásban megmondjuk, illik-e Önhöz.
Mi elvégezzük a munkát. Ön hozza meg a döntést.
Hektáronkénti éves díj, amelyet már az első beszélgetésen kimondunk. Így működik a pilot.
Amit egy csoport pénzügyi igazgatója először kérdez
Rövid válaszok.
Lecseréli a gazdálkodási szoftverünket?
Nem. Az Agrivi, a 365FarmNet, az Operations Center és a többi rendszer továbbra is az agronómiát és a telemetriát végzi. A Simon G. ezek exportjait, a kifizető ügynökségnél nyilvántartott parcellalistát, a hídmérleg- és silófájlokat, a főkönyvi kivonatokat és a bankszámlakivonatokat olvassa, és ezekből készíti elő a pénzügyi és kockázati döntéseket.
Megköti a határidős eladást vagy a fedezeti ügyletet?
Nem. A tervből kiszámolja a kitettséget, az igazgatóság által aláírt kereten belül javasolja a következő részletet vagy fedezetet, a letéti felhívásokat pedig a készpénz-előrejelzésben tartja. A megbízást egy név szerint kijelölt személy adja le a kereskedőnél, a brókernél vagy a banknál.
Elfogadja a bank, amit kinyomtat?
A kovenánstesztek és az ESG-számok a forrásaikkal együtt kerülnek nyomtatásba, és minden bemenet, amelyet nem tudott levezetni, hiányként szerepel, nem találgatásként. A bank olvasói fiókot kaphat, amely a jelentést látja, és semmi mást.
Hol fut, és ki látja az adatainkat?
Az Ön saját szerverén, internetkapcsolat nélkül; nálunk csak akkor fut, ha kéri, az Ön által választott régióban. Az adatait senkivel nem osztja meg: sem más vállalatokkal, sem velünk, sem felhőalapú modellel vagy chatbottal.
Mennyibe kerül, és mit kell előkészítenünk?
Egy fix díjas diagnosztika, amelyet beszámítunk a pilotba; majd hektáronkénti éves licenc, amelyet már az első beszélgetésen kimondunk. Semmit nem kell előkészítenie: a fájljait mi magunk olvassuk ki, és mi állítjuk be. Nincs bevezetési projekt, és nincs rá költségvetési sor.